【投資信託】インデックス投資始めます！／2018年4月の運用経過 : ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

投資初心者の＊まる菊＊です、こんにちは（･∀･)ﾉ
へそくりを増やす為、日々勉強中です。

先日読んだ本に影響を受けまして、
投資信託の積立を再開することにしました。

新たに積み立てるファンド

今回はインデックスファンドを4本選びました。

シンプルに、株式1本+債券1本で計2本にする
つもりが…、選び切れずにこうなりました(^^;)

株式3本+債券1本＝計4本です。

大和－iFree S&P500インデックス

なんとなく選びました！(初心者丸出し)
なんとな～く S&P500をベンチマークとするファンドに投資したかったので。

三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

低コストの全世界株式ファンド。
次に挙げる楽天VTとどちらにするか最後まで悩んで、両方買ってみることにしました。(優柔不断！知識が無いと決断も難しい。)

両者の違いは、ベンチマークが異なる点や、日本を投資対象に含むかどうか等でしょうか。
今後の運用成績が気になるところです。

余談ですが…
同じeMAXIS Slimシリーズの先進国株式と新興国株式を個別に組み合わせた方が、この全世界株式1本にするよりもトータルのコストが安くなるという話もあるそうで、ズボラじゃない方にはそういう買い方もありですね。

楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド

ロボアドを利用し始めたことで海外ETFに興味が湧きましたが、外貨での取引は投資初心者の私にはハードルが高く、諦めかけていたところでこのファンドを知りました。

海外ETFであるバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)を投資対象としており、円貨決済で少額から購入できる投資信託！

三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内債券インデックス

完全に本の影響です。
分散投資！リスク軽減！と頭にはあっても、なかなか債券に投資をしようという気になれないでいましたが、これからは少し国内債券を組み込んでいこうと思います。

積立額

今後変更の可能性は大いにありますが
現状は以下で毎月積み立てていくつもりです。

ファンド名	毎月積立額
大和－iFree S&P500インデックス	1,000円
三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,000円
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1,000円
三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内債券インデックス	500円
計	3,500円

毎月3,500円にした理由は…
アンケートサイトでのプチ稼ぎを原資にしよう
と思ったからです。

少額ですが、これだと節約を心掛けなくても
無理なく積み立てていけるかな～と思います。

運用状況

今月から積立開始したので、
状況に大きな変化はまだありません。

積立中【A】運用状況(4月24日時点)

ファンド名	積立額	評価額	評価損益
大和－iFree S&P500インデックス	1,000円	1,012.79円	+12.73
三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,000円	1,010.16円	+10.13
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1,000円	1,009.62円	+9.54
三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内債券インデックス	500円	498.61円	-1.43
計	3,500円	3,531.19円	+30.97

積立中【A】運用履歴

時期	評価額	評価損益
2018年4月	3,531.19円	+30.97

ちなみに私名義のNISA口座は家計(家族共有財産)で使用しているので、これから購入するのは特定預かりになっています

その他保有ファンド

以前私は自分のへそくりをNISA口座で積み立てていましたが、金額的にへそくりよりも家計を優先すべきだということに気付き、現在私名義分は家計のつみたてNISA(セゾン投信)で使っています。

変更前に保有していた投信のほとんどは売却しましたが、いくつか売らずに残していたものがこちら。(つまり放置中)

放置中【B】運用状況(4月24日時点)

ファンド名	元本	評価額	評価損益
三井住友－三井住友・げんきシニアライフ・オープン	30,000円	46,914.04円	+16,914.04
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド	10,000円	10,282.88円	+282.88
三菱UFJ国際－グローバル・ヘルスケア＆バイオ・ファンド	20,500円	24,704.72円	+4,204.72
計	60,500円	81,901.65円	+21,401.65