【ロボアド】WealthNavi［ウェルスナビ］／2018年3月の運用報告 : ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ

へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。

ロボアドバイザーとは？
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。

私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)に
30万円を入金し、￥112.36/＄でETFを初購入。
ロボアド歴は約3ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう

2018年3月の運用報告

追加入金はしていないので元本は30万円。
4/3確認時点での為替レートが￥105.99/＄。
購入時が￥112.36/＄だったので円建てで見ると結構なマイナス(ドル建てでも少しマイナス)です。

▲ポートフォリオはこんな感じ。
先月は全銘柄マイナスでしたが、｢金｣が少しプラスになってますね。日によって違うものでしょうから、今日プラスだから今後も安泰というものでは全然ないのですが、分散投資してる感があっていいですね。

素人っぽい感想でスミマセン。素人なんです！

▲取引履歴を確認。
毎月分配のAGGに加え、四半期分配のVTI・IYR・VEA・VWOからもポツポツと入金があったため、画像を切り貼りしました。見にくいですね

合計すると、3月の分配金は630円
手数料は260円でした。

こうなると手数料が痛い。
今回は3ヶ月ごとの分配もあったのでかなりマシに見えますが…。
外貨取引を既にしていて、自分でリバランスもするというのであれば、手数料を払ってロボアドバイザーを利用するよりも、自分で直接ETFを買った方がいいのでしょうけれど…。

私にはハードルが高いですね。

そして先月に続いて評価額がマイナス。
追加投資チャンスのように思えますが、資金不足で断念。

つまりは、もうしばらく静観です。

ここ最近の私の精神安定剤は
｢長期運用｣というフレーズですよ。