こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ
へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中。
↑ 私が始めたときは30万円からでした(泣) が
今は10万円からスタートできるようになりました。
私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
を
利用し始めて、ロボアド歴は約13ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう
2019年1月の運用報告
※記事にするのが遅れています
内容は2月6日確認時点での運用成績についてです。
▲現在の資産評価
初回入金30万＋追加入金2万＋3万
＝元本35万円です。
為替レートは、初回購入時→$1=¥112.36
10/12追加購入時→$1=¥112.03
12/26追加購入時→$1=¥110.34
今回まとめ確認時点(2/6)→$1=¥109.90
ロボアドも投資信託と同様に、定期的に積み立てる方がリスク低減になるとは思うのですが、ウェルネスナビは自動積立設定が1万円からしか設定できず
専業主婦の私にとってはかなり敷居が高いです
アンケートでプチ稼ぎしたお小遣いを貯めて
たまにスポットで追加入金していました。
前回も書いていますが、
自分の懐具合と合っていないようなので
フェードアウト計画中です
▲現在のポートフォリオ
元本(35万円)に対してはまだマイナスですが、
先月よりはかなりの回復！
2月18日本日確認時点ではさらに回復しており
運用成績がプラスになるまであと少し？
▲今回分の取引履歴
今回は手数料の出金のみ。
毎月分配(AGG)の分配金は前回の記事をまとめたときに入ってるかも。
1月の分配金は0円 (前回57円受取済)
手数料は296円でした。
今回は特にリバランス等ありませんでしたが、
ロボアドバイザーが運用してくれているということで、手数料は引かれまーす(*´ｪ`*)
運用金額35万円。
最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで9ヶ月経過。
その後追加入金2回を経ての計13ヶ月。
その間、分配金(￥5,879)は得ていますが
半分以上を手数料(￥3,558)に取られています。
んま～～～！
プラスにならないね。
ウェルスナビが悪いというのではなくて
私に合っていないの。
ほったらかしてても勝手に運用してくれるのはいいのだけれど、それだけではあまり成果が出ていないし、だからと言って定期的に積み立てる資金は私にはないの。たまに追加入金するのも手間がかかるの。タイミングを読むのも素人には難しいの。
というわけで、徐々に撤退予定の私。
プラスになったら出金しようと様子見してて
最近ちょっといい感じになってきました。
どれくらいプラスになった段階で
どれくらい出金するかはまだ考え中
投資にはリスクがあり、日々勉強です。
それではまた。(^^)/~~~
へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中。
↑ 私が始めたときは30万円からでした(泣) が
今は10万円からスタートできるようになりました。
ロボアドバイザーとは？
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。
私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
利用し始めて、ロボアド歴は約13ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう
2019年1月の運用報告
※記事にするのが遅れています内容は2月6日確認時点での運用成績についてです。
初回入金30万＋追加入金2万＋3万
＝元本35万円です。
為替レートは、初回購入時→$1=¥112.36
10/12追加購入時→$1=¥112.03
12/26追加購入時→$1=¥110.34
今回まとめ確認時点(2/6)→$1=¥109.90
ロボアドも投資信託と同様に、定期的に積み立てる方がリスク低減になるとは思うのですが、ウェルネスナビは自動積立設定が1万円からしか設定できず
専業主婦の私にとってはかなり敷居が高いです
アンケートでプチ稼ぎしたお小遣いを貯めて
たまにスポットで追加入金していました。
前回も書いていますが、
自分の懐具合と合っていないようなので
フェードアウト計画中です
| 資産クラス | 先月 | 今月 | 差額 |
|---|---|---|---|
| VTI | 114,634 | 123,721 | +9,087 |
| VEA | 91,346 | 97,359 | +6,013 |
| VWO | 32,396 | 35,183 | +2,787 |
| AGG | 39,890 | 40,622 | +732 |
| GLD | 25,223 | 26,100 | +877 |
| IYR | 16,085 | 17,834 | +1,749 |
| 現金 | 805 | 509 | -296 |
| 総額 | 320,379 | 341,328 | +20,949 |
先月よりはかなりの回復！
2月18日本日確認時点ではさらに回復しており
運用成績がプラスになるまであと少し？
今回は手数料の出金のみ。
毎月分配(AGG)の分配金は前回の記事をまとめたときに入ってるかも。
1月の分配金は0円 (前回57円受取済)
手数料は296円でした。
今回は特にリバランス等ありませんでしたが、
ロボアドバイザーが運用してくれているということで、手数料は引かれまーす(*´ｪ`*)
運用履歴
| 時期 | 出入金 | 評価額 | 手数料 | 分配金 |
|---|---|---|---|---|
| 2017年12月 | ＋￥300,000 | ￥308,525 | ￥62 | ￥1,062 |
| 2018年1月 | － | ￥300,630 | ￥279 | － |
| 2018年2月 | － | ￥283,998 | ￥240 | ￥76 |
| 2018年3月 | － | ￥277,885 | ￥260 | ￥630 |
| 2018年4月 | － | ￥289,726 | ￥254 | ￥74 |
| 2018年5月 | － | ￥294,582 | ￥269 | ￥77 |
| 2018年6月 | － | ￥290,548 | ￥260 | ￥1,361 |
| 2018年7月 | － | ￥298,954 | ￥272 | ￥58 |
| 2018年8月 | － | ￥299,256 | ￥272 | ￥64 |
| 2018年9月 | － | ￥305,353 | ￥266 | ￥1,004 |
| 2018年10月 | ＋￥20,000 | ￥308,822 | ￥278 | ￥68 |
| 2018年11月 | － | ￥314,918 | ￥273 | ￥68 |
| 2018年12月 | ＋￥30,000 | ￥320,379 | ￥277 | ￥1,337 |
| 2019年1月 | － | ￥341,328 | ￥296 | － |
運用金額35万円。
最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで9ヶ月経過。
その後追加入金2回を経ての計13ヶ月。
その間、分配金(￥5,879)は得ていますが
半分以上を手数料(￥3,558)に取られています。
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コメント
コメント一覧 (2)
ランキングから来ましたミラです。
なかなか簡単には儲からないですね。
ランキング応援ぽちしました。
返事が大変遅くなりまして申し訳ないです(;´Д｀)
コメント＆ぽちありがとうございます！
そうそうウマい話は無いってことですよね。
最近評価額がやっとプラスになったりしているので、撤退のタイミングを間違えなければ、トータルでマイナスを出さずにいられるかな？と希望的観測が出来るようにはなってきました^^