こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ

へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。

 ↑ 私が始めたときは30万円からでした(泣) が
今は10万円からスタートできるようになりました。



私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)を
利用し始めて、ロボアド歴は約11ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう

2018年11月の運用報告

▲現在の資産評価
初回入金30万円＋追加入金2万円
よって元本は32万円です。

為替レートは、初回購入時→$1=¥112.36
               10/12追加購入時→$1=¥112.03
今回まとめ確認時点(12/4)→$1=¥113.59

ロボアドも投資信託と同様に
定期的に積み立てる方がリスク低減につながる
とは思うのですが、ウェルネスナビは
自動積立額の設定が1万円からしか設定できず
専業主婦の私にとってはかなり敷居が高いです

▲現在のポートフォリオ
米国株(VTI)と不動産(IYR)以外はマイナス

資産クラス	先月	今月	差額
VTI	107,181	110,308	+3,127
VEA	87,761	88,368	+607
VWO	32,453	33,523	+1,070
AGG	39,364	39,831	+467
GLD	25,723	25,783	+60
IYR	15,743	16,713	+970
現金	597	392	-205
総額	308,822	314,918	+6,096

入金した元本との比較ではまだマイナスですが
先月と比較すると全体的に良くなっているように見えますね。

▲今月分の取引履歴
毎月分配の 米国債券(AGG) から分配金入金と、
預かり資産評価額(3,000万円以下)に対し年率1%を月割りにした手数料の出金あり。

11月の分配金は68円
手数料は273円でした。

ロボアドバイザーが勝手に運用してくれていますね(*´ｪ`*)

運用履歴

時期	出入金	評価額	手数料	分配金
2017年12月	＋￥300,000	￥308,525	￥62	￥1,062
2018年1月	－	￥300,630	￥279	－
2018年2月	－	￥283,998	￥240	￥76
2018年3月	－	￥277,885	￥260	￥630
2018年4月	－	￥289,726	￥254	￥74
2018年5月	－	￥294,582	￥269	￥77
2018年6月	－	￥290,548	￥260	￥1,361
2018年7月	－	￥298,954	￥272	￥58
2018年8月	－	￥299,256	￥272	￥64
2018年9月	－	￥305,353	￥266	￥1,004
2018年10月	＋￥20,000	￥308,822	￥278	￥68
2018年11月	－	￥314,918	￥273	￥68

運用金額32万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで9ヶ月経過。
追加入金1回してさらに2ヶ月経過の計11ヶ月。

その間、分配金(￥4,542)は得ていますが
半分以上を手数料(￥2,985)に取られています。

始め時を完全に外し、運用成績も振るわず…
買い増してみたもののまだマイナス

良いタイミングで買い増していくか
定期的に積み立てていければ良いのですが
技量的にも資金的にも厳しいですね～。

投資素人の専業主婦のへそくり運用に
ウェルスナビは向かないのかなぁ…

まだしばらくはのんびり静観する予定ですが
損益がプラスになったら売ってしまいたい気持ちが最近むくむくと…

ロボアドからの撤退を、
1年も経たずに決断するのは早すぎでしょうか？

投資にはリスクがあり、日々勉強です。
それではまた。(^^)/~~~

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