【ロボアド】WealthNavi［ウェルスナビ］／2018年8月の運用報告 : ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ

へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。

ロボアドバイザーとは？
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。

私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)に
30万円を入金し、￥112.36/＄でETFを初購入。
ロボアド歴は約8ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう

2018年8月の運用報告

▲現在の資産評価
追加入金はしていないので元本は30万円。

為替レートは、購入時→￥112.36/＄
今回(9/4確認時点)→￥111.06/＄

為替レートにそこまで違いはありませんが、
円建てで見るとマイナス
ドル建てではなんとかプラスになりました

(資産評価は円建 -0.25%・ドル建 +0.87%)

▲現在のポートフォリオ
先月同様、米国株(VTI)は好調。
他はちょっと微妙な感じ。

資産クラス	先月	今月	差額
VTI	107,075	108,999	+1,924
VEA	84,574	84,040	-534
VWO	31,107	30,319	-788
AGG	37,326	37,331	+5
GLD	22,879	22,640	-239
IYR	15,626	15,768	+142
現金	367	159	-208
総額	298,954	299,256	+302

現金分の変動については以下参照。

▲今月分の取引履歴
毎月分配の米国債券(AGG) のみ入金あり。

8月の分配金は64円
手数料は272円でした。

現金分が残り159円！
来月の手数料払えないやん

…と思いましたが四半期分配分で間に合うのかな？

ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので
こちらは本当にやることが無く、ただ見守るだけですね(´･ω･｀)