こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ

へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。




私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)に
30万円を入金し、￥112.36/＄でETFを初購入。
ロボアド歴は約7ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう

2018年7月の運用報告

▲現在の資産評価
追加入金はしていないので元本は30万円。

8/7確認時点での為替レートが￥111.43/＄。
購入時が￥112.36/＄で、為替レートには
そこまで違いは無いのですが、
円建てで見るとマイナス
ドル建てではなんとかプラスになりました
(資産評価は円建 -0.35%・ドル建 +0.43%)

▲現在のポートフォリオ
先月同様、米国株(VTI)は好調。
他も損益はマイナスですが先月よりは回復。

資産クラス	先月	今月	差額
VTI	101,932	107,075	+5,143
VEA	82,460	84,574	+2,114
VWO	30,010	31,107	+1,097
AGG	37,071	37,326	+255
GLD	23,356	22,879	-477
IYR	15,138	15,626	+488
現金	581	367	-214
総額	290,548	298,954	+8,406

現金分の変動については以下参照。

▲今月分の取引履歴
毎月分配の 米国債券(AGG) のみ入金あり。

7月の分配金は58円
手数料は272円でした。

現金分が367円しか残っていませんが
来月以降の手数料支払いはどうなるのでしょう。

来月分はギリギリ足りるとして
再来月はまたリバランスでしょうか。
それとも四半期分配でなんとかなるのでしょうか。

ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので
こちらは本当にやることが無くて、
ただ見守るだけ(利益が出ることを祈るだけ)でOK
なんですけど、やはりちょっと気になりますよね

運用履歴

時期	出入金	評価額	手数料	分配金
2017年12月	＋￥300,000	￥308,525	￥62	￥1,062
2018年1月	－	￥300,630	￥279	－
2018年2月	－	￥283,998	￥240	￥76
2018年3月	－	￥277,885	￥260	￥630
2018年4月	－	￥289,726	￥254	￥74
2018年5月	－	￥294,582	￥269	￥77
2018年6月	－	￥290,548	￥260	￥1,361
2018年7月	－	￥298,954	￥272	￥58

運用金額30万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで7ヶ月経過。

その間、分配金(￥3,338)は得ていますが
半分以上を手数料(￥1,896)に取られ、
運用成績も振るわずにマイナス評価(-￥1,046)。

始め時を完全に外しましたね。


…もう少し条件の良いタイミングで買っていれば…
…ロボアドではなくソーシャルレンディングにしていれば…


後からだと何とでも言えるんですよね。
それでいて買い増すチャンスも絶賛逃し中。

投資にはリスクがあり、日々勉強。
長期で見てプラスになることに期待します。

それではまた。(^^)/~~~

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