こんにちは、まる菊です（･∀･)ﾉ

へそくり400万円を目指すマネープラン(☆)を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。



私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)に
30万円を入金し、￥112.36/＄でETFを初購入。
ロボアド歴は約6ヶ月！
それでは運用経過を見てみましょう

2018年6月の運用報告

▲現在の資産評価
追加入金はしていないので元本は30万円。

7/3確認時点での為替レートが￥110.72/＄。
購入時が￥112.36/＄だったこともあり、
円建てで見るとマイナス

先月ドル建てではやっとプラスになりましたが
今回はまたマイナスへ
(資産評価は円建 -3.15%・ドル建 ‐1.77%)

▲現在のポートフォリオ
先月同様、米国株(VTI)は悪くない感じ。
しかしその他は軒並み悪化。

分配があったはずなのに
現金保有分が10,000円→581円に減ってる。
というわけで取引履歴を確認すると…

▲今月分の取引履歴
なんだかいろいろしてくれたようです。

毎月分配の AGG
四半期分配の VTI、VEA、VWO、IYR
から入金＆手数料支払いあり。

6月の分配金は1,361円
手数料は260円でした。

ここまでは予定通り。
しかし今回は私がWealthNaviに投資してから
初めてのリバランスと追加購入がありました。

リバランスにより
23,709円分売却、28,405円分購入 (差額4,696円)
さらに追加で　5,824円分購入

現金保有分が減っていたのはこういうわけでした。


全体の資産評価額が減っているのは、リバランスのせいではなく、元々の運用成績によるかと思いますが、やっと回復基調だったのでここへ来ての悪化は少しショック…

運用履歴

時期	出入金	評価額	手数料	分配金
2017年12月	＋￥300,000	￥308,525	￥62	￥1,062
2018年1月	－	￥300,630	￥279	－
2018年2月	－	￥283,998	￥240	￥76
2018年3月	－	￥277,885	￥260	￥630
2018年4月	－	￥289,726	￥254	￥74
2018年5月	－	￥294,582	￥269	￥77
2018年6月	－	￥290,548	￥260	￥1,361

運用金額30万円に対して、
3月の評価額が -22,115円で最も低く、
その後徐々に回復していましたがまた悪化。
現在 -9,452円

プラスが遠のきました～

最初にもう少し条件の良いタイミングで買っていれば…なんて後悔しても遅い。

投資にはリスクがあり、日々勉強。
長期で見てプラスになることに期待します。

それではまた。(^^)/~~~

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