ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

100万円を10年間で
゚・*:+。. 400万円にする!.。+:*・゜


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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。

ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
30万円を入金し、¥112.36/$でETFを初購入。
ロボアド歴は約3ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2018年3月の運用報告

ロボアド201803-1
追加入金はしていないので元本は30万円
4/3確認時点での為替レートが¥105.99/$。
購入時が¥112.36/$だったので円建てで見ると結構なマイナス(ドル建てでも少しマイナス)です。

ロボアド201803-2
▲ポートフォリオはこんな感じ。
先月は全銘柄マイナスでしたが、「金」が少しプラスになってますね。日によって違うものでしょうから、今日プラスだから今後も安泰というものでは全然ないのですが、分散投資してる感があっていいですね。

素人っぽい感想でスミマセン。素人なんです!

ロボアド201803-3
▲取引履歴を確認。
毎月分配のAGGに加え、四半期分配のVTI・IYR・VEA・VWOからもポツポツと入金があったため、画像を切り貼りしました。見にくいですね

合計すると、3月の分配金は630円
手数料は260円でした。


こうなると手数料が痛い。
今回は3ヶ月ごとの分配もあったのでかなりマシに見えますが…。
外貨取引を既にしていて、自分でリバランスもするというのであれば、手数料を払ってロボアドバイザーを利用するよりも、自分で直接ETFを買った方がいいのでしょうけれど…。

私にはハードルが高いですね。

そして先月に続いて評価額がマイナス。
追加投資チャンスのように思えますが、資金不足で断念。

つまりは、もうしばらく静観です。

ここ最近の私の精神安定剤は
長期運用」というフレーズですよ。

それではまた。


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