ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

100万円を10年間で
゚・*:+。. 400万円にする!.。+:*・゜


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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中。

 ↑ 私が始めたときは30万円からでした(泣)
今は10万円からスタートできるようになりました。


ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
利用し始めて、ロボアド歴は約13ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2019年1月の運用報告

※記事にするのが遅れています
 内容は2月6日確認時点での運用成績についてです。

ロボアド201901-02
▲現在の資産評価

初回入金30万+追加入金2万+3万
元本35万円です。

為替レートは、初回購入時→$1=¥112.36
               10/12追加購入時→$1=¥112.03
               12/26追加購入時→$1=¥110.34
今回まとめ確認時点(2/6)→$1=¥109.90


ロボアドも投資信託と同様に、定期的に積み立てる方がリスク低減になるとは思うのですが、ウェルネスナビは自動積立設定が1万円からしか設定できず
専業主婦の私にとってはかなり敷居が高いです

アンケートでプチ稼ぎしたお小遣いを貯めて
たまにスポットで追加入金していました。

前回も書いていますが、
自分の懐具合と合っていないようなので
フェードアウト計画中です

ロボアド201901-01
▲現在のポートフォリオ


資産クラス先月今月差額
VTI114,634123,721+9,087
VEA91,34697,359+6,013
VWO32,39635,183+2,787
AGG39,89040,622+732
GLD25,22326,100+877
IYR16,08517,834+1,749
現金805509-296
総額 320,379 341,328 +20,949 
元本(35万円)に対してはまだマイナスですが、
先月よりはかなりの回復


2月18日本日確認時点ではさらに回復しており
運用成績がプラスになるまであと少し?

ロボアド201901-04
▲今回分の取引履歴

今回は手数料の出金のみ。
毎月分配(AGG)の分配金は前回の記事をまとめたときに入ってるかも。

1月の分配金は0円 (前回57円受取済)
手数料は296円でした。

今回は特にリバランス等ありませんでしたが、
ロボアドバイザーが運用してくれているということで、手数料は引かれまーす(*´ェ`*)


運用履歴

時期出入金評価額手数料分配金
2017年12月+¥300,000¥308,525¥62¥1,062
2018年1月¥300,630¥279
2018年2月¥283,998¥240¥76
2018年3月¥277,885¥260¥630
2018年4月¥289,726¥254¥74
2018年5月¥294,582¥269¥77
2018年6月¥290,548¥260¥1,361
2018年7月¥298,954¥272¥58
2018年8月¥299,256¥272¥64
2018年9月¥305,353¥266¥1,004
2018年10月+¥20,000¥308,822¥278¥68
2018年11月¥314,918¥273¥68
2018年12月+¥30,000¥320,379¥277¥1,337
2019年1月¥341,328¥296

運用金額35万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで9ヶ月経過。
その後追加入金2回を経ての計13ヶ月。

その間、分配金(¥5,879)は得ていますが
半分以上を手数料(¥3,558)に取られています。


ま~~~!
プラスにならないね。

ウェルスナビが悪いというのではなくて
私に合っていないの。

ほったらかしてても勝手に運用してくれるのはいいのだけれど、それだけではあまり成果が出ていないし、だからと言って定期的に積み立てる資金は私にはないの。たまに追加入金するのも手間がかかるの。タイミングを読むのも素人には難しいの。

というわけで、徐々に撤退予定の私。

プラスになったら出金しようと様子見してて
最近ちょっといい感じになってきました。

どれくらいプラスになった段階で
どれくらい出金するかはまだ考え中


投資にはリスクがあり、日々勉強です。
それではまた。(^^)/~~~


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コメント

 コメント一覧 (2)

    • 1. ミラ
    • 2019年02月20日 18:21
    • こんにちは。
      ランキングから来ましたミラです。
      なかなか簡単には儲からないですね。
      ランキング応援ぽちしました。
    • 2. まる菊 (管理人)
    • 2019年03月05日 15:21
    • >>1 ミラさん
      返事が大変遅くなりまして申し訳ないです(;´Д`)
      コメント&ぽちありがとうございます!
      そうそうウマい話は無いってことですよね。
      最近評価額がやっとプラスになったりしているので、撤退のタイミングを間違えなければ、トータルでマイナスを出さずにいられるかな?と希望的観測が出来るようにはなってきました^^
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