ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

100万円を10年間で
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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。
WealthNavi

ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
30万円を入金し、¥112.36/$でETFを初購入。
ロボアド歴は約9ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2018年9月の運用報告

ロボアド201809-01
▲現在の資産評価

追加入金はしていないので元本は30万円

為替レートは、購入時→¥112.36/$
今回(10/4確認時点)→¥114.19/$

市場もいい感じですが、レートのおかげもあり
自分まとめの中では1月以来!久しぶりに
円建てプラス ドル建てでもプラスです

ロボアド201809-02
▲現在のポートフォリオ

米国株(VTI)は好調。他はちょっと微妙な感じ。

資産クラス先月今月差額
VTI108,999106,729-2,270
VEA84,04086,228+2,188
VWO30,31930,874+555
AGG37,33139,381+2,050
GLD22,64025,254+2,614
IYR15,76815,340-428
現金1591,547+1,388
総額299,256305,353+6,097
先月、現金保有分が残り159円になっていたので
どうなるのかな~?と思っていましたが
やはり、調整があったようです。

VTIの「売却」と、GLD等の「購入」の
取引履歴がありました。

定期的なリバランスの時は「リバランス」と書かれた上で、売却と購入を同時に行っていたので、
今回のはポートフォリオの配分比率を調整するための自動リバランスが発動したという感じでしょうか。

ロボアド201809-06
▲今月分の取引履歴

毎月分配の 米国債券(AGG) だけでなく、
四半期分配の VTI、VEA、VWO、IYRから分配金の入金あり

9月の分配金は1,004円
手数料は266円でした。

ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので
こちらは本当にやることがありません(´・ω・`)


運用履歴

時期出入金評価額手数料分配金
2017年12月+¥300,000¥308,525¥62¥1,062
2018年1月¥300,630¥279
2018年2月¥283,998¥240¥76
2018年3月¥277,885¥260¥630
2018年4月¥289,726¥254¥74
2018年5月¥294,582¥269¥77
2018年6月¥290,548¥260¥1,361
2018年7月¥298,954¥272¥58
2018年8月¥299,256¥272¥64
2018年9月¥305,353¥266¥1,004

運用金額30万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかし9ヶ月経過。

その間、分配金(¥4,406)は得ていますが
半分以上を手数料(¥2,434)に取られています。

始め時を完全に外し、運用成績も振るわず…
それでいて買い増しチャンスも絶賛逃し中


手数料を高いと感じるか安いと感じるかは
人それぞれなので特に言うことはありませんが、
毎月積み立てている方のブログを拝見すると
同じWealthNavi で運用していても
着実に収益を上げているんですよね

ドルコスト平均法 あなどれない!

投資する最適なタイミングなんて読めませんから
機械的に毎月積み立てることで時間分散
リスク低減!高値掴み回避!ってことですよね。


もし今の自分がWealthNaviをこれから始めるなら

× 一括30万円入金、その後放置
一括10万円入金、その後毎月1万円積立

にしますね(_´Д`) アイーン


ま、後からは何とでも言えるし
過ぎたことを言ってもどうしようもないか。

投資にはリスクがあり、日々勉強。
ゆったりのんびり長期運用してみます。

それではまた。(^^)/~~~


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お手数ですが、もう1つ…


ありがとうございます!

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