ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。
WealthNavi

ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
30万円を入金し、¥112.36/$でETFを初購入。
ロボアド歴は約8ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2018年8月の運用報告

ロボアド201808-01
▲現在の資産評価

追加入金はしていないので元本は30万円

為替レートは、購入時→¥112.36/$
今回(9/4確認時点)→¥111.06/$

為替レートにそこまで違いはありませんが、
円建てで見るとマイナス
ドル建てではなんとかプラスになりました
(資産評価は円建 -0.25%・ドル建 +0.87%)

ロボアド201808-02
▲現在のポートフォリオ

先月同様、米国株(VTI)は好調。
他はちょっと微妙な感じ。

資産クラス先月今月差額
VTI107,075108,999+1,924
VEA84,57484,040-534
VWO31,10730,319-788
AGG37,32637,331+5
GLD22,87922,640-239
IYR15,62615,768+142
現金367159-208
総額298,954299,256+302

現金分の変動については以下参照。

ロボアド201808-03
▲今月分の取引履歴

毎月分配の 米国債券(AGG) のみ入金あり。

8月の分配金は64円
手数料は272円でした。

現金分が残り159円!
来月の手数料払えないやん
…と思いましたが四半期分配分で間に合うのかな?


ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので
こちらは本当にやることが無く、ただ見守るだけですね(´・ω・`)


運用履歴

時期出入金評価額手数料分配金
2017年12月+¥300,000¥308,525¥62¥1,062
2018年1月¥300,630¥279
2018年2月¥283,998¥240¥76
2018年3月¥277,885¥260¥630
2018年4月¥289,726¥254¥74
2018年5月¥294,582¥269¥77
2018年6月¥290,548¥260¥1,361
2018年7月¥298,954¥272¥58
2018年8月¥299,256¥272¥64

運用金額30万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで8ヶ月経過。

その間、分配金(¥3,402)は得ていますが
半分以上を手数料(¥2,168)に取られています。

始め時を完全に外し、運用成績も振るわず…
それでいて買い増しチャンスも絶賛逃し中


投資にはリスクがあり、日々勉強。
長期で見てプラスになることに期待します。

それではまた。(^^)/~~~


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お手数ですが、もう1つ…


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