ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

100万円を10年間で
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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。
WealthNavi

ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
30万円を入金し、¥112.36/$でETFを初購入。
ロボアド歴は約7ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2018年7月の運用報告

ロボアド201807-01
▲現在の資産評価

追加入金はしていないので元本は30万円

8/7確認時点での為替レートが¥111.43/$。
購入時が¥112.36/$で、為替レートには
そこまで違いは無いのですが、
円建てで見るとマイナス
ドル建てではなんとかプラスになりました
(資産評価は円建 -0.35%・ドル建 +0.43%)

ロボアド201807-02
▲現在のポートフォリオ

先月同様、米国株(VTI)は好調。
他も損益はマイナスですが先月よりは回復。

資産クラス先月今月差額
VTI101,932107,075+5,143
VEA82,46084,574+2,114
VWO30,01031,107+1,097
AGG37,07137,326+255
GLD23,35622,879-477
IYR15,13815,626+488
現金581367-214
総額290,548298,954+8,406

現金分の変動については以下参照。

ロボアド201807-03
▲今月分の取引履歴

毎月分配の 米国債券(AGG) のみ入金あり。

7月の分配金は58円
手数料は272円でした。

現金分が367円しか残っていませんが
来月以降の手数料支払いはどうなるのでしょう。

来月分はギリギリ足りるとして
再来月はまたリバランスでしょうか。
それとも四半期分配でなんとかなるのでしょうか。

ロボアドバイザーが勝手に運用してくれるので
こちらは本当にやることが無くて、
ただ見守るだけ(利益が出ることを祈るだけ)でOK
なんですけど、やはりちょっと気になりますよね


運用履歴

時期出入金評価額手数料分配金
2017年12月+¥300,000¥308,525¥62¥1,062
2018年1月¥300,630¥279
2018年2月¥283,998¥240¥76
2018年3月¥277,885¥260¥630
2018年4月¥289,726¥254¥74
2018年5月¥294,582¥269¥77
2018年6月¥290,548¥260¥1,361
2018年7月¥298,954¥272¥58

運用金額30万円。

最初に30万円を入金してから
全くのほったらかしで7ヶ月経過。

その間、分配金(¥3,338)は得ていますが
半分以上を手数料(¥1,896)に取られ、
運用成績も振るわずにマイナス評価(-¥1,046)。

始め時を完全に外しましたね。


…もう少し条件の良いタイミングで買っていれば…
…ロボアドではなくソーシャルレンディングにしていれば…



後からだと何とでも言えるんですよね。
それでいて買い増すチャンスも絶賛逃し中。

投資にはリスクがあり、日々勉強。
長期で見てプラスになることに期待します。

それではまた。(^^)/~~~


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