ズボラ理系主婦のへそくり手帳。

100万円を10年間で
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こんにちは、まる菊です(・∀・)ノ

へそくり400万円を目指すマネープラン()を立て
2017年12月よりロボアドバイザーに投資中です。

ロボアドバイザーとは?
預け入れた資産を自動で管理・運用してくれるサービス。
事前の情報提供に基づき資産配分(ポートフォリオ)を提案し、それに合わせて運用、定期的または必要に応じてリバランスをする等。


私はSBI証券のWealthNavi (ウェルスナビ)
30万円を入金し、¥112.36/$でETFを初購入。
ロボアド歴は約6ヶ月
それでは運用経過を見てみましょう
robo

2018年6月の運用報告

ロボアド201806-01
▲現在の資産評価

追加入金はしていないので元本は30万円

7/3確認時点での為替レートが¥110.72/$。
購入時が¥112.36/$だったこともあり、
円建てで見るとマイナス

先月ドル建てではやっとプラスになりましたが
今回はまたマイナスへ
(資産評価は円建 -3.15%・ドル建 ‐1.77%)

ロボアド201806-02
▲現在のポートフォリオ

先月同様、米国株(VTI)は悪くない感じ。
しかしその他は軒並み悪化。

分配があったはずなのに
現金保有分が10,000円→581円に減ってる。
というわけで取引履歴を確認すると…

ロボアド201806-03-05
▲今月分の取引履歴

なんだかいろいろしてくれたようです。

毎月分配の AGG
四半期分配の VTI、VEA、VWO、IYR
から入金&手数料支払いあり。

6月の分配金は1,361円
手数料は260円でした。

ここまでは予定通り。
しかし今回は私がWealthNaviに投資してから
初めてのリバランス追加購入がありました。

リバランスにより
23,709円分売却、28,405円分購入 (差額4,696円)
さらに追加で 5,824円分購入

現金保有分が減っていたのはこういうわけでした。


全体の資産評価額が減っているのは、リバランスのせいではなく、元々の運用成績によるかと思いますが、やっと回復基調だったのでここへ来ての悪化は少しショック…


運用履歴

時期出入金評価額手数料分配金
2017年12月+¥300,000¥308,525¥62¥1,062
2018年1月¥300,630¥279
2018年2月¥283,998¥240¥76
2018年3月¥277,885¥260¥630
2018年4月¥289,726¥254¥74
2018年5月¥294,582¥269¥77
2018年6月¥290,548¥260¥1,361

運用金額30万円に対して、
3月の評価額が -22,115円で最も低く、
その後徐々に回復していましたがまた悪化。
現在 -9,452円

プラスが遠のきました~

最初にもう少し条件の良いタイミングで買っていれば…なんて後悔しても遅い

投資にはリスクがあり、日々勉強。
長期で見てプラスになることに期待します。

それではまた。(^^)/~~~


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